投資信託の買う場合のチェック-運用報告書と運用レポートの見所

まずは、運用レポートについてですが、ファンドに組み入れられている株式、

債券の内容、それにファンドマネジャーの運用経過についてのコメントは

チェック要です。ファンドマネジャーの運用方針を理解することは、ファンドの

運用実績に密に関与することなので見逃せません。

次に運用報告書についてですが、基準価額の推移とマーケット全体の

動きとを比較検討したり、純資産残高の増減状況を把握、確認するのに

用います。どちらも見る必要があるのか？って言われれば、両方みることを

お勧めしますが、どちらかと言えば、運用レポートを見れば把握、確認できる

と思います。運用報告書は、レポートに比べれば詳細にデータが掲載されて

います。

しかし、運用報告書は公表のタイミングが遅くなります。なぜならファンドの

決算が終了した翌月くらいに公表されることが多く、最新のデータというわけ

にはいかないからです。そのため運用レポートというものがあり、この

レポートは週次、月次で公表されていて、最新のファンド情報を得ることが

できます。

投資信託に限らず投資環境は常に動いているので最新の運用レポートが

運用状況の把握には適していると考えます。

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