投資信託の買う場合のチェック-目論見書の発行者情報について

前回で重要なのは、第二部の「発行者情報」といいました。

今回は、この発行者情報についてみていきます。

発行者情報は、①ファンドの状況、②委託会社の概要、

③その他の関係法人の概要、④ファンドの経理状況、⑤その他、という

5項目に分かれています。このうち最も重要な項目は「ファンドの状況」です。

目論見書の中でも、最も多くのページが割かれています。

この①の「ファンドの状況」という項目を押さえれば、投資判断を下すことが

できます。次に、「ファンドの状況」の中で最も重要なのが「投資方針」と

書かれている項目です。この部分は、このファンドが何に投資するのか、

どういう投資態度で運用に臨むのかが書かれています。

またこの部分には、「リスク要因」という項目も設けられていて、マーケットの

環境がどのように変化した場合、基準価額が下落するのかということも

書かれているはずです。ファンドを購入するかどうかの投資判断を行うに

あたり、この項目だけは目を通すようにしてください。

注意点もあります。「投資対象」という項目には、そのファンドが投資できる

有価証券類の種類全てが明記されていますが、実際に運用について

それら全てを組み入れて運用するわけではないということです。

ここで書かれているｋとは、一応投資できるけれども、実際に投資するとは

限りませんという意味にとらえてください。

実際の運用については、運用レポート（週次、月次のレポート）や運用

報告書をチェックして、把握する必要があります。

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