投信の罠－キャンペーンのセット販売について

投信の罠－キャンペーンのセット販売について－前編

特に銀行で行われているセット販売キャンペーンについてです。

どんなものがあるかというと、投信と外貨預金、定期預金などをセット販売

しているキャンペーンです。例えば、「投信キャンペーン投資信託と

スーパー定期の同時お申込でスーパー定期に特別金利！年５％」と

いうようなものです。
　（上記は、中央三井信託銀行のキャンペーン文を抜粋しました）

スーパー定期が年５％となれば有利な運用機会と思うのが当然です。

ですが、けっこうこれも注意が必要です。セット販売のパンフレットを良く

見ると、大抵は大きい優遇金利表示の下に小さい文字で「お預け入れ

期間は３ヶ月（自動継続扱い）、特別金利は初回お預け入れ満期日まで

適用されます。なお、ご継続後の金利はその時点での店頭表示金利と

なります」というような意味の文面が書かれているはずです。

要は、初回の預け入れから３ヶ月のみ優遇金利を適用するということです。

こういう現実をもとに損か得か計算してみましょう。

この計算は次回で説明します。