投資信託を選ぶチェックポイントについて
投資信託は非常に種類が多く、オープン投信型だけで約２０００本以上も
あります。この中から自分に合う投信を選ぶのは結構難しい問題でしょう。
そこで基本的なポイントを整理してみます。
まず、1つ目です。
１．投信を買う前に行うこと
２．チェックポイント・・・以下の点から記述します
・運用成績
・コスト
・純資産残高
・残りの運用期間
・売買回転率
・ファンドマネジャー
今回は、１の買う前に何をすべきか？です。
まず、あらかじめ目標を決める。これは、教育資金のため？とか老後のため
の資産つくりとか、という視点です。これは、目的により必要とする金額が
異なり、かつ運用する際のリスクの取り方も変わってくることから前もって
決めておくべき重要な要素です。
投信は、海外市場も運用対象に入っているので多様な運用目標に対応
可能な商品です。ですから紋切り型ではありますが、大きく対象となる
４タイプを覚えておいてください。
「国内株式型」「国内債券型」「外国株式型」「外国債券型」の４つです。
現在、いろいろなファンドが作られていて、簡単に区分できなくなって
いますが上記の区分が基本です。また何のために投資するのか目的を
忘れないようにしてください。
次回はチェックポイントの運用成績についてです。
