投信のリサーチ方法とは？

投資信託を購入する際、証券会社のお勧めを鵜呑みにせず、自分で調べるとしたらどうやるのか？

この方法についてどんなリサーチ方法があるのか記述します。

まず、投信の評価を調べるには、何を見るのか？

それは、レーティングとランキングという評価基準です。

代表的な評価機関は、格付投資情報センター、スタンダード＆プアーズ、モーニングスター、ムーディーズジャパンなどが挙げられます。

但し、これらの機関も全てのファンドを評価しているわけではなく、原則的に投信設定後3年以上、純資産額10億以上のオープン型投信と呼ばれるものになっています。

レーティングについてですが、これは星マークで5段階評価での表記しているものが多いものです。

このレーティングは、各評価機関で独自に評価していて内訳がそれぞれ異なっていることが多いので
複数の評価機関のレーティングを単純比較できないことに留意してください。

またこのレーティングと呼ばれているものは、過去の実績についてのみ評価しているので今後の運用実績の予測ではありません。そのことについても理解しておいてください。

ランキングは、過去実績による各評価機関での独自評価によるランキングにすぎません。

しかし、過去の実績評価というパフォーマンスという点では紛れもない事実ですから今後を占う点での参考にはなると思います。

こうした、レーティングやランキングは、最新の評価が大切なので各評価機関のホームページでチェックするようにしてください。

上記の各評価機関によるホームページは、ファンドの特色や基準価額の推移、純資産総額、組入れ銘柄、信託報酬の金額などの情報が全て掲載されているのでとても役に立ちます。

目論見書を見る前に、一度目を通すのも良いと思います。

情報を簡単に手に入れられるのでぜひ活用されることをお勧めします。

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