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投資信託を購入する際、証券会社のお勧めを鵜呑みにせず、自分で調べると

したらどうやるのか？この方法についてどんなリサーチ方法があるのか

記述します。

まず、投信の評価を調べるには、何を見るのか？

それは、レーティングとランキングという評価基準です。

代表的な評価機関は、格付投資情報センター、スタンダード＆プアーズ、

モーニングスター、ムーディーズジャパンなどが挙げられます。

但し、これらの機関も全てのファンドを評価しているわけではなく、原則的に

投信設定後3年以上、純資産額10億以上のオープン型投信と呼ばれる

ものになっています。

レーティングについてですが、これは星マークで5段階評価での表記して

いるものが多いものです。このレーティングは、各評価機関で独自に評価

していて内訳がそれぞれ異なっていることが多いので複数の評価機関の

レーティングを単純比較できないことに留意してください。

またこのレーティングと呼ばれているものは、過去の実績についてのみ評価

しているので今後の運用実績の予測ではありません。そのことについても

理解しておいてください。

ランキングは、過去実績による各評価機関での独自評価によるランキングに

すぎません。しかし、過去の実績評価というパフォーマンスという点では

紛れもない事実ですから今後を占う点での参考にはなると思います。

こうした、レーティングやランキングは、最新の評価が大切なので各評価機関の

ホームページでチェックするようにしてください。

上記の各評価機関によるホームページは、ファンドの特色や基準価額の推移、

純資産総額、組入れ銘柄、信託報酬の金額などの情報が全て掲載されている

のでとても役に立ちます。

目論見書を見る前に、一度目を通すのも良いと思います。

情報を簡単に手に入れられるのでぜひ活用されることをお勧めします。

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